Conseil en gestion
de patrimoine à Nice
Investissements, optimisation fiscale, retraite et transmission :
un accompagnement indépendant, transparent et 100% personnalisé.
" Parce que chaque patrimoine raconte une histoire, la vôtre mérite une stratégie claire et personnalisée... "
Basé à Nice, j’accompagne particuliers et chefs d’entreprises dans toute la France pour les aider à construire, optimiser et transmettre leur patrimoine. Je suis Pierre SAVINA, conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, certifié CIF, IAS, COA, et enregistré à l’ORIAS. Mon accompagnement repose sur l’indépendance, la pédagogie et un accompagnement humain et transparent.
Mon rôle : vous offrir une stratégie patrimoniale durable, adaptée à vos objectifs de vie, en optimisant votre fiscalité, vos investissements, votre retraite et la transmission de votre patrimoine.
Un conseiller indépendant,
une vision humaine du patrimoine…
Avant de créer Savina Conseil & Patrimoine, j’ai eu plusieurs expériences dans le domaine de la gestion de patrimoine, aussi bien en cabinet que sur le terrain. Ces expériences m’ont rapidement convaincu d’une chose : pour bien conseiller, il faut comprendre profondément ce que vivent les clients, et cela passe par une approche humaine et indépendante.
Je m’appelle Pierre SAVINA, très tôt j’ai choisi d’investir personnellement, afin de maîtriser ce que je transmets et de ne jamais me contenter de théorie. Comprendre les enjeux, les craintes, les choix… je les ai vécus moi-même avant de les conseiller aux autres. Animé par l’envie d’offrir un conseil réellement expert et exigeant, j’ai poursuivi ma formation à l’AUREP, un institut reconnu pour son excellence dans la formation des professionnels du patrimoine.
Cette formation de référence m’a permis d’acquérir une vision technique, stratégique et pragmatique du métier.
J’ai fondé mon cabinet avec une ambition claire : rendre la gestion de patrimoine accessible, transparente et profondément personnalisée.
Mon objectif est simple : vous aider à bâtir une stratégie patrimoniale solide, crédible et adaptée à votre histoire.
Indépendance
Aucune contrainte commerciale ni institutionnelle.
Je sélectionne librement les meilleures solutions du marché, uniquement selon vos intérêts.
Pédagogie
Je prends le temps de tout expliquer, simplement et clairement. Vous comprenez chaque décision, chaque produit, chaque stratégie.
Proximité
Je crée avec vous une relation de confiance, durable et authentique. Je vous accompagne dans le temps, à chaque étape de votre vie patrimoniale.
« Parce que chaque patrimoine raconte une histoire,
la vôtre mérite une stratégie sur mesure »
Nos domaines d’expertise
Bilan patrimonial
Une analyse précise de votre situation financière, fiscale et personnelle. Ce diagnostic complet révèle vos leviers d’optimisation : placements, structure patrimoniale, immobilier, retraite, transmission. Le bilan patrimonial est la base indispensable pour construire une stratégie claire, durable et cohérente.
Investissement immobilier
Achat locatif, LMNP, SCPI, nue-propriété : nous vous accompagnons à chaque étape de votre projet. Nous vous aidons à définir la stratégie immobilière la plus adaptée à votre profil, votre horizon et vos objectifs. L’immobilier est un pilier patrimonial essentiel, à condition d’en maîtriser les leviers financiers et juridiques.
Optimisation fiscale
Réduire votre fiscalité sans compromettre votre sécurité financière. Nous analysons votre situation pour identifier les leviers fiscaux réellement adaptés à votre profil : organisation patrimoniale, choix des enveloppes d’épargne, stratégies d’investissement ou de transmission. L’objectif : passer d’un impôt subi à un impôt maîtrisé.
Épargne et retraite
Préparer votre retraite, c’est aussi préserver votre liberté. Mise en place de stratégies d’épargne à long terme adaptées à votre situation : enveloppes performantes, allocation cohérente et placements diversifiés. Nous construisons avec vous une approche alignée sur votre horizon et vos projets. Anticiper aujourd’hui, c’est assurer votre sérénité demain.
Transmission de patrimoine
Préparer la transmission de votre patrimoine, c’est protéger vos proches et organiser votre héritage avec clarté. Nous analysons votre situation pour définir les stratégies civiles et fiscales les plus adaptées : organisation familiale, choix des outils de transmission, optimisation des droits. Transmettre son patrimoine, c’est aussi transmettre son histoire.
Accompagnement du chef d’entreprise
Structuration de votre patrimoine professionnel et personnel, optimisation de la rémunération, choix des enveloppes d’épargne et valorisation de la trésorerie. Nous vous aidons à transformer votre entreprise en véritable levier patrimonial. L’entreprise est un outil de création de valeur : encore faut-il savoir l’intégrer dans une stratégie globale et cohérente.
Notre méthode d’accompagnement
1.
Diagnostic
Analyse complète de votre patrimoine. Une étude précise de votre situation financière, fiscale et personnelle.
Objectif : comprendre vos enjeux pour révéler vos leviers d’optimisation.
2.
Stratégie
Élaboration d’un plan sur mesure selon vos objectifs. Chaque recommandation est construite selon votre profil, votre horizon et vos priorités.
Objectif : bâtir une stratégie claire, cohérente et adaptée à votre histoire.
3.
Mise en place
Sélection et déploiement des solutions adaptées. Nous vous guidons à chaque étape de la mise en œuvre, en toute indépendance.
Objectif : sécuriser chaque décision et garantir une exécution fluide.
4.
Suivi
Accompagnement dans le temps, ajustements et bilans réguliers. Nous suivons l’évolution de votre situation
et de vos objectifs pour rester alignés.
Objectif : anticiper, ajuster et faire évoluer votre stratégie durablement.
POurquoi
faire appel à
NOUS
FAQ
Questions fréquentes
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Un conseiller indépendant vous apporte une vision globale, objective et personnalisée de votre patrimoine. Nous analysons votre situation financière, fiscale et familiale pour vous aider à prendre des décisions claires et cohérentes.
L’objectif : construire une stratégie durable, alignée avec vos projets et vos priorités de vie.
Le premier rendez-vous est-il gratuit et sans engagement ?
Oui. Le premier entretien est entièrement gratuit et sans engagement. Il nous permet de comprendre votre situation, d’identifier vos besoins et de poser les bases d’une stratégie patrimoniale adaptée. Vous repartez avec une vision plus précise de votre patrimoine et de vos leviers d’optimisation.
Quelle différence entre un banquier et un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Un banquier propose principalement les solutions de son établissement.
Un conseiller indépendant, lui, sélectionne librement les meilleures options du marché,
selon votre profil et vos objectifs.
Notre seule priorité : défendre vos intérêts, avec transparence et indépendance totale.
Comment se déroule la collaboration ?
Notre accompagnement s’articule autour de quatre étapes clés :
1. Diagnostic : analyse complète de votre patrimoine.
2. Stratégie : recommandations sur mesure.
3. Mise en place : sélection et déploiement des solutions adaptées.
4. Suivi : bilans réguliers et ajustements dans le temps.
Un processus clair, structuré et durable.
Êtes-vous agréé et réglementé ?
Oui. Nous sommes certifiés CIF (Conseiller en Investissements Financiers), IAS, et COA enregistrés à l’ORIAS, sous le contrôle d’une association professionnelle agréée par l’AMF. Nous sommes également formés à l’AUREP, l’un des instituts les plus reconnus en France pour la formation et la certification dans la gestion de patrimoine.
Votre accompagnement est donc indépendant, encadré, et conforme aux exigences réglementaires les plus strictes.